Gut beraten

Finanzberatung Nürnberg bietet Ihnen eine individuelle, ganzheitliche und unabhängige Beratung, bei der Ihre Bedürfnisse und Ziele im Mittelpunkt stehen. Wir erstellen maßgeschneiderte Vorsorge- und Vermögenskonzepte auf Basis einer detaillierten Analyse Ihrer Lebensumstände und bestehenden Absicherungen. Unsere produktneutrale Honorarberatung garantiert objektive Empfehlungen ohne Einfluss einzelner Anbieter, was Ihnen höhere Renditen ohne versteckte Kosten ermöglicht. Vertrauen Sie auf unsere Expertise für eine Beratung, die so gut zu Ihnen passt wie ein Maßanzug.

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Edelmetalle & Sachwerte

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Ruhestand

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Fonds & Wertpapiere

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Edelmetalle & Sachwerte

Gerade bei größeren Depots sollten Gold / Edelmetalle sowie Sachwerte wie Immobilien als Sicherheit, besonders in Krisenzeiten, nicht fehlen. Auch Alternative Investmentfonds können zur Risikostreuung und Renditesteigerung des Portfolios beitragen.

Finanzberatung Nürnberg unterstützt Sie dabei, die besten Lösungen für Ihre Bedürfnisse zu finden. Ob Sie ein Golddepot aufbauen, physisches Gold erwerben oder sich an Immobilien beteiligen möchten – wir wissen, wie und wo Sie Ihr Depot am besten absichern und diversifizieren können!
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Ruhestand

Ihr Ruhestand erfordert eine sorgfältige Planung – nicht nur für die zahlreichen Unternehmungen, die man sich vornimmt! Angesichts des gesenkten Rentenniveaus und der anhaltend höheren Inflation ist es für uns alle notwendig, selbst für unsere Altersvorsorge vorzusorgen. Angesichts der Vielzahl an Angeboten in Form von Versicherungen, Sparplänen und Bankprodukten, die in drei verschiedenen Schichten mit unterschiedlichen Förderungen angeboten werden, fällt es oft schwer, das beste Produkt zu finden.

Dank der professionellen Unterstützung von Finanzberatung Nürnberg erhalten Sie einen klaren Überblick. Sie werden erkennen, welche Förderungen und Produkte zu Ihnen passen und wie Sie diese optimal kombinieren können, um Ihre perfekte Ruhestandsplanung zu realisieren.
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Fonds & Wertpapiere

Die Fondsidee ist einfach und genial: Viele Kleinsparer legen ihre Anlagebeträge zusammen. Das so entstehende Vermögen lässt sich kostengünstig anlegen, die Verwaltung übernimmt ein professioneller Manager oder mathematischer Algorithmus (im Fall eines passiven Fonds, d. h. ETFs). Je nach Ausrichtung des Fonds bzw. ETFs kauft dieser Immobilien, Anleihen oder Aktien - regional oder weltweit. Sie sehen: Wer in Fonds investieren möchte, hat die Qual der Wahl. Vor dem Kauf müssen sich Anleger daher gründlich informieren und vor allem ihr Anlageziel klar definieren. So versprechen Aktienfonds auf lange Sicht noch
immer gute Renditechancen. Wer es sicherer mag, kann das Depot aber auch mit offenen Immobilien- oder Geldmarktfonds auffüllen. Kehrseite der Medaille: In guten Börsenzeiten ist die Rendite dieser Fonds vergleichsweise bescheiden.

Allgemein gilt: Je weiter Anleger ihre Investments streuen, desto geringer wird auch das Anlagerisiko. Eine professionelle Finanzplanung hilft Ihnen bei den schweren und oft auch undurchsichtigen Entscheidungen in der Welt der Investmentfonds.

Finanzplanung

Unser Ziel ist Ihr Erfolg

Nach einer detaillierten Risikoprofilierung und der sorgfältigen Analyse Ihrer individuellen Situation sowie Ihrer finanziellen Ziele beraten wir Sie gezielt zu passenden Anlageoptionen. Wir identifizieren überflüssige Geldanlagen und präsentieren Ihnen ein maßgeschneidertes Portfolio, das den optimalen Weg für Ihren Vermögensaufbau darstellt.

Wir entwickeln eine Finanzplanung, die alle Investments aufeinander abstimmt und Risiken minimiert. Unser wichtigstes Ziel ist Ihre finanzielle Freiheit!

Nachhaltigkeit ist eine wichtige Grundlage für unsere Geldanlagen, Versicherungslösungen und Finanzstrategien. Wir wählen aif Wunsch nachhaltige Finanzprodukte anhand ethischer, sozialer, ökologischer und ökonomischer Kriterien aus, basierend auf zuverlässigen externen Quellen und Informationen der Investmentgesellschaften und Versicherer.

Immobilien­beratung

Zukunftssicher investieren

Unsere Immobilienberatung bietet Ihnen eine umfassende, honorarbasierte Dienstleistung, die sich wie die Finanzplanung auf Ihre individuellen Bedürfnisse abstimmt. Wir unterstützen Kunden mit verschiedenen Immobilienvorhaben wie Verkauf, Eigennutzung, Kapitalanlage oder Neubau.

Durch die Abstimmung Ihrer individuellen Wünsche helfen wir Ihnen herauszufinden, welche Art der Immobilie am besten zu Ihren Zielen passt. Jede Immobilienart (Denkmal, Kapitalanlage, Neubau, saniertes Objekt) bietet spezifische Vorteile wie steuerliche Anreize und staatliche Förderungen (KfW, BAFA, etc.).

Die Ermittlung des Verkehrswerts mittels Ertrags- und Vergleichswertermittlung ist ein zentraler Bestandteil unserer Beratung. Wir unterstützen Sie außerdem bei Fragen rund um Ihr Budget für den Immobilienerwerb.

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Beruf­sunfähigkeits­versicherung

Fongebundene Versicherung

Sach­versicherung

Risiko­lebens­versicherung

Kranken­versicherung

Weitere Versicherungs­optionen

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Beruf­sunfähigkeits­versicherung

Das Risiko der Berufsunfähigkeit wird leider zu oft unterschätzt: Etwa jeder dritte Arbeiter und jeder fünfte Angestellte wird vor dem Rentenalter berufs- oder erwerbsunfähig. Dies kann schwerwiegende finanzielle Folgen haben, weshalb eine private Absicherung unverzichtbar ist. Alle Berufstätigen sowie Auszubildende, Studenten und Hausfrauen sollten daher frühzeitig eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen, solange sie gesund sind. Wir unterstützen jedoch auch bei der Absicherung für Personen mit Vorerkrankungen und haben hier sehr gute Erfolge erzielt.

Die Hauptursachen für Berufsunfähigkeit sind laut aktuellen Statistiken meist psychische Erkrankungen (ca. 33%), Erkrankungen des Skelett- und Bewegungsapparates (20 %), Herzerkrankungen (7%), Krebs (18%) sowie andere Erkrankungen (14%). Unfälle sind mit lediglich 8% aller Fälle recht selten.

Fongebundene Versicherung

Eine fondsgebundene Rentenversicherung vereint die Sicherheit einer klassischen Rentenversicherung mit den Renditechancen erfolgreicher Investmentfonds und ETFs. Verschiedene Garantiemöglichkeiten bieten je nach Bedarf zusätzliche Sicherheit.
In unserer Ruhestandsplanung empfehlen wir Ihnen gegebenenfalls den Einsatz unterschiedlicher Produkte, um Ihre individuellen Wünsche bestmöglich zu erfüllen.

Sach­versicherung

Auch als umsichtige Person können Unfälle oder Schäden passieren, sei es durch Naturgewalten, Unfälle oder rechtliche Auseinandersetzungen. Eine umfassende Absicherung schützt vor finanziellen Risiken und bietet Sicherheit in jeder Lebenslage.

Wir stellen Ihnen ein individuelles Absicherungspaket zusammen, das genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Dies muss nicht teuer sein, ist jedoch im Ernstfall unbezahlbar!

Einige wichtige Versicherungen sind hierbei folgende
- Private Haftpflichtversicherung
- Hausrat und Glasversicherung
- Unfallversicherung
- Rechtsschutzversicherung
- Kfz-Versicherung

Risiko­lebens­versicherung

Die Risikolebensversicherung bietet eine kostengünstige Möglichkeit, Ihre Hinterbliebenen finanziell abzusichern. Besonders beim Hausbau ist sie als Restschuldversicherung unverzichtbarer Bestandteil Ihres Finanzierungsplans. Sie können sie auch auf "zwei Leben" abschließen, um sich gegenseitig zu versichern.
Aber Sie sollten auch an sich selbst denken: Falls Sie aus gesundheitlichen Gründen nicht mehr arbeiten können (und noch leben!), hilft Ihnen eine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) bei der Existenzsicherung. Gehen Sie also nicht nur vom Schlimmsten aus.

Ob und in welchem Umfang Sie eine Risikoabsicherung benötigen und welche weiteren Bausteine Ihr Versorgungskonzept beinhalten sollten, besprechen wir gerne persönlich mit Ihnen.

Kranken­versicherung

Eine umfassende private Absicherung im Krankheitsfall ist sowohl für gesetzlich Versicherte als auch für Kunden privater Krankenvollversicherungen von großer Bedeutung. Bei der Vielzahl an Tarifen, Leistungen und Optionen wie jährlichen Rückerstattungen und Selbstbeteiligungen ist es entscheidend, die beste Lösung für Ihre individuelle Situation zu finden.

Als unabhängiger Berater helfen wir Ihnen Versorgungslücken zu identifizieren, vergleichen die Leistungen verschiedener Anbieter und finden ein Produkt, das perfekt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist.
Profitieren auch Sie von einer privaten Krankenversicherung, deren monatlicher Beitrag im Vergleich zu möglichen Krankheitskosten gering ausfällt!

Weitere Versicherungs­optionen

Sie haben ein Haustier, eine eigen Immobilie oder möchten sich auch noch gegen schwere Krankheiten absichern? Der Markt der Versicherungen ist schier endlos, doch gibt es dort auch viele nutzlose Policen und teure Angebote. Als unabhängige Berater hören Sie von uns keine „Verkaufsprosa“, sondern eine klare Aussage dazu, welche dieser Themen Sie wirklich absichern sollten und wo es Geldverschwendung wäre.

Einfach sicher

Maßgeschneiderte Lösungen

Nach einem umfassenden Finanzcheck und der Analyse Ihrer individuellen Situation beraten wir Sie, welche Absicherungen für Sie wirklich notwendig sind und welcher zusätzliche Schutz in Ihrem Lebensabschnitt wichtig ist. Als unabhängige Honorarberater empfehlen wir nach dem "Best Advice"-Prinzip nur bedarfsgerechte Versicherungen.

Wir entwickeln ein Versicherungs- und Finanzkonzept, bei dem alle Elemente perfekt ineinandergreifen. Unser oberstes Ziel ist es, Sie und Ihr Vermögen umfassend abzusichern und zu schützen.

Ihr kompetentes Team

Wir beraten Sie unabhängig und professionell

Finanzberatung Nürnberg: Team
Milan Koschmieder

Milan Koschmieder

Innendienst Finanzberatung

„Sie haben Fragen zum Thema Geldanlage? Egal, ob es um Edelmetalle oder Investmentfonds, unternehmerische Beteiligungen oder ETFs geht - wir bieten Ihnen eine erstklassige Strategie für Ihren finanziellen Erfolg!“

0911/98036-273 mk@fbn-gmbh.de Termin vereinbaren

Florian Anderl

Florian Anderl

Honorarberater, Volkswirt

„Wenn Sie gerne transparent und neutral zum Thema Finanzplanung und Ruhestandsplanung beraten werden möchten, sind Sie bei uns genau richtig - wir verkaufen Ihnen nichts, sondern versetzen Sie in die Lage selbst zu entscheiden!“

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Ramona Bochnia

Ramona Bochnia

Versicherungskauffrau

„Ihr Vermögen und Ihre Finanzplanung sind nur so gut wie die Absicherung "darunter" - mit den geeigneten Versicherungslösungen sorgen wir dafür, dass Ihre einmal erreichte finanzielle Freiheit auch dauerhaft bestehen bleibt...und Ihnen auch bis dahin finanziell nichts passiert!“

0911/98036-271 rb@fbn-gmbh.de Termin vereinbaren